川之江信用金庫「不祥事、着服を公表」

川之江信用金庫は、2023 年 10 月 11 日、顧客から当座預金に預け入れた現金、小切手の入金がされて
いない等の申し出があり、南支店所属の元職員(男性、32 歳、渉外担当) に確認したところ、着服を認めた。その後、内部調査及び事故者へのヒアリングにより、その他の余罪も判明、公表した。

事故の発生店舗
三島支店、西支店(三島地区担当)及び南支店(上分地区担当)

事故の発生期間
2019 年 4 月から 2023 年 9 月
事故の内容
①定期積金の着服
事故者は、集金先の顧客から定期積金の掛込金を現金で預かって着服していた。
②普通預金の着服
事故者は、顧客から預かった普通預金への入金用の現金の一部または全部を着服していた。
③当座預金の着服
事故者は、顧客から預かった当座預金への入金用の現金の一部または全部を着服していた。
④架空手数料の着服
事故者は、顧客への事業性融資実行時、本来は徴求不要な融資手数料を請求し、普通預金から現金にて払い出しを行い着服していた。

事故の累計額及び被害額
19 先、累計額 3,366,680 円、被害額 1,337,380 円。

d25312d682d62ec844e95d63f6f8b8be.pdf (kawanoe-shinkin.co.jp)

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鹿児島銀行「鹿児島市イクボスアワード、2年連続受賞」

鹿児島銀行(頭取 松山澄寛)は、鹿児島市より「イクボスアワード」を昨年に続き、2 年連続受賞した。

ワーク・ライフ・バランスの推進や仕事と生活の両立しやすい環境づくりなど、誰もが働きやすい職場や社会づくりを推進するために、鹿児島市が昨年度より開始した表彰制度。
鹿児島市イクボス推進同盟に加盟している県内企業約 100 社の中で、従業員数 100 人以上の企業の、従業員数 100 人未満の企業の部から各 1 社が選出され、従業員数 100 人以上の企業の部で同行が受賞したもの。

評価につながった主な取り組み
■人事制度改定
■両立支援制度の充実
・育児休業(子が 2 歳まで取得可)/出生時育児休業(産後パパ育休)/介護休業(184 日以内まで取得可)
・育児のための勤務時間短縮制度(子が小学校 3 年生まで取得可)/介護のための勤務時間短縮制度
・子の看護休暇・介護休暇・半日休暇・時間単位休暇・配偶者出産休暇・ウェルネス休暇などの制度有り
・企業主導型保育所設置 ほか
■制度利用しやすい環境づくり
・キャリアアドバイザーによる育休復職者への面談実施
・「パパママ座談会」の実施 ほか
■ワーク・ライフ・バランスの実現
・年 2 回の連続休暇(合計 10 日間)、シーズン休暇(3 ヶ月毎に 1 日)100%取得
・早帰り推進(リフレッシュデー(原則毎週水曜日)、リフレッシュウィーク(2 と 8 月の各 1 週間)、ライトダウンデー(原則毎月第 1・第 3 金曜日))
・在宅勤務制度、時差勤務制度、19 時完全退行 ほか
■プラチナくるみん認定(2017 年)

Microsoft Word – news20231116_079.docx (kagin.co.jp)

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金融庁「FATF声明の公表」

金融庁は、FATF2023年10月会合において、資金洗浄・テロ資金供与対策において非協力的な国・地域を特定する「行動要請対象の高リスク国・地域」及び「強化モニタリング対象国・地域」に関する文書が採択及び公表されたことを受け、原文と仮訳を同庁HPに公表。

https://www.fsa.go.jp/inter/etc/20231117/20231117.html

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みずほ銀行「東京・池袋に『口座開設専用店舗』を開設」

みずほ銀行は、社会全体のデジタルシフトの潮流において、店舗を「信頼できる空間で安心してサービスを利用したい」というニーズに応えるチャネルと考え、顧客体験向上を目指した店舗改革を推進していく。

本年度より次の店舗形態の出店を検討していく。
① 専門型店舗…特定のサービス提供にフォーカスした店舗
② コンサルティング型店舗…資産形成・資産運用等について気軽に相談できる店舗

①専門型店舗の 1 号店として、2024 年 2 月に、東京・池袋に個人のお客さま向け口座開設サービスに特化した店舗「池袋口座開設ショップ(仮)」を開設する。

同店舗の取扱業務は、 個人顧客向け新規口座開設業務となる。

https://www.mizuhobank.co.jp/release/pdf/20231115_2release_jp.pdf

金融庁「監督指針を改正・新NISA『成長投資枠』を使った回転売買への勧誘行為に歯止め」

金融庁は、金融商品取引業者等向けの総合的な監督指針を一部改正する。

金融機関による新NISA「成長投資枠」を使った回転売買への勧誘行為に対し、法令に基づき監督及びモニタリングを実施する趣旨等から、所要の改正を行うもの。

同監督指針は2024年1月1日適用となる。

https://www.fsa.go.jp/news/r5/shouken/20231117-2/20231117-2.html

秋田銀行他「マネロン防止を目的とした秋田県内金融機関による協議体設置」

秋田銀行、北都銀行、秋田信用金庫、羽後信用金庫、秋田県信用組合は、深刻化、複雑化する特殊詐欺等の金融犯罪防止やマネー・ローンダリング防止のため、連携して犯罪防止や被害拡大防止に取り組むことを目的に、対策や施策を協議する協議体を新たに立ち上げた。

協議体名は、特殊詐欺およびマネー・ローンダリング防止対策連絡会。

目的は次のとおり。
(1) 特殊詐欺等金融犯罪における被害拡大防止に向けた連携、対策・施策の共同実施
(2) マネー・ローンダリング防止に向けた連携、対策・施策の共同実施

https://www.akita-bank.co.jp/showimage/pdf?fileNo=6571

全国銀行協会「行内交換約束手形等も含む全ての手形・小切手の電子化をターゲットに」

全国銀行協会は「手形・小切手機能の全面的な電子化に向けた自主行動計画」を改定。

従前の自主行動計画においては、「2026年度末までに全国手形交換所における手形(約束手形・為替手形)・小切手の交換枚数をゼロとする」ことを最終目標として掲げ、その最終目標の指標は、電子交換所設立以降、電子交換所における約束手形等の交換枚数に置き換わるとともに、行内交換約束手形等は対象外とすることとしていた。

今回の改定においては、国の「約束手形・小切手の利用廃止」の方針や、企業・金融機関双方の業務効率化・コスト削減等の観点からは、行内交換約束手形等も含む全ての手形・小切手の電子化を目指すべきであることを踏まえ、電子交換所に持出される行内交換分を含む全ての約束手形等の交換枚数を指標とすることとした。

https://www.zenginkyo.or.jp/news/2023/n111501/

池田泉州銀行「不正検知プラットフォーム『Detecker』を活用した口座開設アプリへの不正検知の実証実験開始」

池田泉州銀行は、株式会社 ACSiONが提供する不正検知プラットフォーム「Detecker」を活用した不正口座開設検知の実証実験を開始した。

Detecker は、金融犯罪対策の運用実績をベースに属性情報(名前等)やアクセス情報(IP アドレス等)を組み合わせることで、高度な不正検知を実現するサービス。2023 年 12 月末までを予定する本実証実験では、過去データに対して検知を実施し、不正検知の精度や不正検知業務の効率化を検証する。

https://www.sihd-bk.jp/fresh_news/0000002259/pdf/fresh.pdf

青森銀行「手書きによる外国送金依頼書の受付終了」

青森銀行は、顧客の書類記入負担軽減や紙資源削減を目的に、2024年3月29日をもって手書きによる外国送金依頼書の受付を終了する。

終了後は「外国送金事前登録サービス」、「外為取引サービス」を提供。

「外国送金事前登録サービス」は、個人・法人・個人事業主を対象としたサービス。パソコン・スマートフォン・タブレットから外国送金の依頼内容や来店予定日時の事前登録が可能。事前利用申込やID登録等は不要で、誰でもすぐに利用できる。

「外為取引サービス」は、法人・個人事業主を対象としたサービス。営業店への来店は不要で、パソコンからインターネット経由で外国送金を申込み可能。

https://www.a-bank.jp/contents/acms/information/001836.html

静岡銀行「外国人材受け入れセミナーを開催」

静岡銀行は、人材不足への対策を検討している事業者を対象に「外国人材」をテーマとしたセミナーを静岡県内 3 会場で開催する。

少子高齢化の進展を背景に人材不足が深刻な社会課題となるなか、対策の 1 つとして「外国人材」の受け入れが注目されていることを受け、静岡県における外国人の就労状況や外国人雇用時の留意点などを解説する。

https://www.shizuokabank.co.jp/pdf.php?id=6147