北洋銀行は、株式会社コンシストと「顧客紹介に関する契約書」を締結し、「SKELETON CMT」 の販売を開始した。道内金融機関として本商品の取り扱いは初めて。
ＣＭＳ※１ （キャッシュマネージメントシステム） は資金プーリング※2、支払代行※3、ﾈｯﾃｨﾝｸﾞ※4 等グループ企 業全体の資金管理に有効な手段であり高額なシステム導入および運用費用がかかる。
今回販売を開始 した「ＳＫＥＬＥＴＯＮ ＣＭＴ」は資金プーリングのみに特化し、EXCEL を活用し手軽にキャッシュマネージメ ントを行うことができる。資金プーリングに伴う親会社・子会社間の貸借記帳、利息計算、仕訳作成も行う。
今後は海外拠点の銀行口座残高・入出金情報を多様な図表で可視化し、内部統制強化を支援する機能も 加える予定。
※1CMS・・・資金の一元管理により、グループ全体で資金効率と流動性を最適化するツール。
※2 資金プーリング…統括会社（一般的に親会社）とグループ会社間で資金の集中・配分（資金移動）を行 いグループ全体の資金管理を行う。
※3 支払代行…統括会社がグループ会社の支払いを立て替え、支払先へ振込を行う。
※4 ネッティング…グループ内の支払は資金移動を行わずグループ内貸借管理で精算を行う。
http://www.hokuyobank.co.jp/newsrelease/pdf/20170519_070859.pdf
