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横浜銀行「ロボアドバイザー『WealthNavi for 横浜銀行』の提供開始」

横浜銀行は、ウェルスナビによるロボアドバイザー(資産運用自動化サービス)「WealthNavi(ウェルスナビ)for横浜銀行」の提供を開始した。

このサービスは、同行に口座を保有する個人顧客を対象に、年令や収入、資産状況など6つの簡単な質問からロボアドバイザーが資産運用に関するリスク許容度を診断し、世界のETF(上場投資信託)の中から最適な投資の組み合わせを提案・運用するWEBサービス。

投資先の選定から発注、リバランスまでを全て自動でおこなうため、高度な知識や手間は不要。また、最低投資額は10万円、手数料は預かり資産額の1%(年率・税別)と、投資初心者でも気軽に資産運用を始めることができる。

さらに、買い物の「おつり」をためて資産を運用するスマートフォンアプリ「マメタス」と連携。「マメタス」では、家計簿アプリ「Moneytree」と連動し、クレジットカードや電子マネーで買い物をした際、あらかじめ設定した金額から購入金額を差し引いた金額を「おつり」と見なして積み立てる。積み立てた「おつり」は毎月1回、同行の口座から自動で引き落とされ、本サービスの資産運用にあてられる。

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